Политика AML и KYC
Дата обновления: 6 октября 2026 г.
Klirio работает только с легальным бизнесом. В этом документе описаны принципы, которым мы следуем, чтобы наши услуги не использовались для отмывания денег, мошенничества и иной противоправной деятельности.
1. Проверка мерчантов
Перед подключением каждый проект проходит проверку. В зависимости от проекта мы можем запросить:
- регистрационные документы компании;
- сведения о руководителях и бенефициарах;
- банковские реквизиты;
- лицензии или разрешения, если они необходимы для деятельности;
- описание бизнес-модели, продуктов и каналов продаж.
2. Проверка сайта
Мы проверяем, что сайт или приложение работает, соответствует заявленному бизнесу и содержит информацию, необходимую покупателям: описание товаров или услуг, цены, контакты, условия доставки, возврата и обработки данных.
3. Запрещённые виды деятельности
Мы не подключаем проекты, связанные с:
- азартными играми, ставками и лотереями;
- форексом, бинарными опционами и инвестиционными схемами;
- контентом и услугами для взрослых;
- финансовыми услугами без лицензии;
- продажей оружия, наркотиков, а также лекарств без лицензии;
- контрафактом и нарушением прав на интеллектуальную собственность;
- финансовыми пирамидами и вводящими в заблуждение предложениями;
- любой деятельностью, запрещённой применимым законодательством.
4. Постоянный мониторинг
После запуска транзакции отслеживаются на предмет необычной активности. Если что-то требует уточнения, мы можем запросить у мерчанта дополнительную информацию или документы.
5. Отказ и приостановка
Мы можем отказать в подключении проекта или приостановить обработку платежей, если необходимая информация не предоставлена, фактическая деятельность не соответствует заявленной или есть признаки противоправной деятельности.
6. Контакты
Вопросы о проверке можно направить по контактам на странице «О компании».